《2025最新财富管理法律实务与专业分享》系列直播圆满落幕

2025年6月18日，为期15天的《2025财富管理法律实务与专业分享》系列直播拉开帷幕。本次系列活动由大成金融专业委员会、大成金融行业委员会、大成北京总所金融专业组、大成北京总所金融行业组联合主办，大成金融专业委员会财富管理法律研究中心承办，黄利军律师作为大成金融专业委员会财富管理法律研究中心主任全程密切指导，保证系列活动高质量圆满落幕。

 

本次系列直播活动汇集了大成北京总所以及上海、成都、大连、苏州、南通、哈尔滨六地分所，共计十一名财富管理领域资深专业律师联袂分享;同时，还特邀北京长安公证处财富传承中心负责人李青公证员参与。本次系列直播活动共分为七场主题分享，全平台点击观看量超过两万人次。十二名财富管理领域杰出从业人员从自身实务视角出发，整合、分析、共享财富管理最新业态，为大成客户、同仁提供一个共同交流与学习的平台，进一步更好地为大成财富管理领域有效赋能。

 

张慧敏、李青：信托法律架构在养老服务、特殊需要以及家事公证业务中的实践运用

 

图/张慧敏律师

 

2025年6月18日，首场主题分享会顺利拉开帷幕。大成北京总所合伙人、大成金融专业委员会财富管理法律研究中心副主任、北京市律师协会婚姻与家事法律专业委员会副主任张慧敏律师以《当下养老服务信托、特殊需要服务信托最新实践应用》为主题，深入剖析了不动产信托在养老服务和特殊需要信托中的应用实践。她从信托的设立、运作机制、风险防控等多个角度，为参会者提供了极具专业度和实用性的见解与指导。张律师的分享不仅涵盖了理论知识，还结合北京、上海两地不动产信托财产登记试行制度的出台背景，着重介绍了北京的首单不动产信托案例，释明了不动产信托登记制度对于明晰信托财产权属、保证信托财产独立性、促进非交易性质过户的重要意义，强调了信托法律制度对于养老服务、特殊需要的核心价值，使参会者能够更直观地理解信托在财富管理中的重要作用。

 

图/李青公证员

 

北京长安公证处财富传承中心负责人李青公证员以《信托在复杂家事公证业务中的运用》为主题，从公证员的视角出发，详细介绍了信托在处理复杂家事公证业务中的优势和具体应用。她分享了如何通过信托安排实现财产的有效传承和保护，以及如何在公证过程中确保信托的合法性和有效性。李青公证员的分享内容丰富、深入浅出，助力参会者更好地理解和运用信托工具解决实际问题。

 

黄利军、薛京：2025财富管理行业前瞻，律师视角下的创新与挑战

 

2025年6月19日，系列活动第二讲由大成北京总所高级合伙人、大成金融委财富管理法律研究中心主任、北京市律师协会财富管理法律专业委员会副主任黄利军律师主持并作主题分享，同时特邀大成北京总所高级合伙人、大成金融委财富管理法律研究中心执行主任薛京律师共同分享。

 

图/黄利军律师

 

黄利军律师主要从财富管理律师的范围、业务现状、财富管理业务的创新与挑战及未来展望四个方面进行了分享。黄律师首先对财富管理律师业务的范畴进行了精准界定，强调财富管理律师不仅需精通法律，更要熟悉金融、税务、家族治理等多领域知识，为客户提供全方位、系统化的财富管理解决方案。黄律师指出，随着中国律师人数的不断攀升，财富管理领域因其广阔的发展空间和快速增长的市场需求，正吸引着越来越多的律师投身其中，形成了跨领域协作的新趋势。黄律师通过详实的数据分析，展示了高净值人群规模的持续扩大以及财富代际转移需求的激增态势，凸显了财富管理律师在满足客户多元化、专业化需求方面的重要作用。

 

图/薛京律师

 

薛京律师聚焦于遗产管理场景下的创新法律服务产品，为参会者带来了前沿且实用的法律实务分享。薛律师首先对遗产管理中的高频风险场景进行了细致梳理，从养老、善老到传承，围绕不同人生阶段的财富管理需求，深入剖析了律师在遗产管理业务中的角色与服务价值。在分享会的最后，薛京律师对遗产管理业务生态与产品进行了总结与展望，强调律师在遗产管理业务中应具备综合服务与交付思维，做选择题而非判断题，通过精细化、专业化的服务，为客户提供从养老到传承的全方位法律支持，助力客户实现财富的稳健传承与长远规划。

 

冯薇雅：读懂客户的心——家事业务谈案报价的底层逻辑

 

图/冯薇雅律师

 

2025年6月23日，系列活动迎来第三场主题分享会，由大成南通分所合伙人、大成金融委财富管理法律研究中心副秘书长冯薇雅律师带来《读懂客户的心——家事业务谈案报价的底层逻辑》主题分享。

 

冯薇雅律师结合自身15年丰富的家事业务经验，深入浅出地讲解了如何在处理家事案件时精准把握客户需求，制定合理的谈案报价策略。同时，她还分享了家事案件调解与谈判中的实用技巧和方法，为参会者提供了极具实践价值的指导。

 

冯薇雅律师首先分析了目前法律服务行业的现状，指出家事律师的核心痛点：同质化竞争严重、客户价格敏感度高、获客渠道单一等。其次，冯律师提出可复制的业务增长模型：业绩=状态(心力)×案源×转化率×转化速度×单价，并深入剖析律师谈案所需要的必备能力(专业呈现、表达沟通、观察提问、总结复盘)，展示线上及线下的标准化咨询SOP，在提高法律服务质量的同时，使得咨询转化率提升。最后，冯律师讲到了谈案报价系统的底层逻辑，具体为：第一，信任建立，通过“法官判例+自办案例+咨询要素表”可视化专业度;第二，需求挖掘，“四问法”洞察客户真实诉求(为什么找律师(你)/为什么现在找律师(你);第三，价值塑造，用“法律+心理+财富”三维视角完善客户服务方案;第四，报价误区，过分关注“术”的层面，而忽略专业及真诚才是获客之“道”。

 

雷莉、谭黎：新公司法变化对财富管理及家族企业的影响

 

2025年6月25日上午，系列活动第四场火热开讲，由大成成都分所高级合伙人、大成金融委财富管理法律研究中心副主任雷莉律师和大成成都分所谭黎合作主讲。

 

图/雷莉律师

 

雷莉律师就《从公司法查账权制度变化看对家族企业治理的影响》进行了分享，主要从新《公司法》下股东查账权的显著变化、新《公司法》对“财产混同”的规制、新《公司法》下家族企业的应对等几个方面深入浅出地进行了讲解。新《公司法》查账权的显著变化，标志着股东知情权从“形式知情”向“实质知情”的跨越，体现了立法对于公司财务合规治理的促进。同时，新《公司法》对“财产混同”规制的变化，对关联公司之间业务、人员、资产、财务的独立性提出了更高的要求，也对实际控制人的责任进行了强化。在分享末尾，雷莉律师为家族企业指明了清晰的合规路径，她认为，对家族企业而言，新《公司法》的变革既是提升治理透明度、赢得信任的机遇，更是规范财务运作、隔离风险、确保基业长青的合规要求。拥抱变化，主动应对，方能行稳致远。

 

图/谭黎

 

大成成都分所谭黎在分享中基于丰富的实务经验，针对新《公司法》在实缴资本、非货币出资、减资弥亏、关联公司连带责任、利息抵扣等方面的修订，而引发的税务热点问题，以及对家族企业产生的影响进行了详细分析、解读。此外，谭黎基于 “金税四期”大数据监管、CRS全球信息交换环境下税务征管的特点，结合相关案例进行了生动、精彩的剖析，并提出了切实可行的税务风险防控建议。

 

马乃东：律师如何抢占股权继承业务蓝海？

 

图/马乃东律师

 

同日下午，大成上海分所高级合伙人、大成金融委财富管理法律研究中心副主任马乃东律师带来了第五期主题分享。本场主题分享会采用“线上直播+线下互动”的融合模式，围绕“律师如何抢占股权继承业务蓝海”这一主题展开深度分享。

 

马律师通过多维度解析，系统阐释了股权继承业务的前沿实践与发展机遇：其一，重点剖析了其团队成功代理的典型跨境争议解决案例，揭示实务操作要点;其二，结合团队原创的《股权继承系列文章》与《跨境继承专题研究》，构建完整的理论分析框架;其三，依托股权继承案件判例大数据分析，量化呈现业务现状与发展趋势;其四，立足《民事诉讼法》涉外编修订，针对“管辖之争”“案由之争”与“法律适用之争”等实务问题，前瞻性探讨跨境股权继承案件办理中的痛点与突破路径。此次分享既包含实务经验的提炼升华，又融入了对股权传承市场前景的战略研判，为与会者提供了兼具操作性与前瞻性的专业洞见。

 

贡莲、王丹：个人与家族企业财富管理法律规定汇编

 

2025年6月30日，系列活动第六场主题分享会成功举办。大成金融委财富管理法律研究中心副主任、大成哈尔滨分所高级合伙人(待备案)王丹律师，与大成金融委财富管理法律研究中心副秘书长、大成苏州分所贡莲律师分别就《家族企业财富管理相关的法律规定，主要涉及资产保护、传承规划、公司治理等方面》和《个人财富管理中必须知晓的法律规定合集，涉及夫妻共有财产、遗嘱制定、监护等》进行了详细讲解。

 

图/贡莲律师的分享内容(节选)

 

首先，贡莲律师以婚姻继承等家事类纠纷案例为视角切入，以民法典为主线作了法律法规要点整合，首先分享了民法典的监护制度，从实务层面分享了涉继承的“离婚在前、申请法院宣告死亡在后，导致原配偶所得财产权益被要求退还的困局”如何破局，再到夫妻财产约定的条款注意要点、夫妻财产约定与夫妻间赠与相区别的法律适用，以及在未来可能增多的无配偶同居关系的法律关系中，法院在同居关系财产分割上更注重保护同居财产的独立性的司法实践指引，以及婚姻关系中慎重共债，避免陷入“离得了的婚却离不了的债”无尽困扰。贡莲律师的分享彰显了预先梳理清晰并妥善安排与财富相关的法律关系，在人生不同阶段为个人财富保驾护航的重要性。

 

图/王丹律师

 

王丹律师以“某某股份股权公司控制权争夺案”与“A股某某生物天价离婚案”为切入点，揭示家族企业在治理与传承中潜藏的风险点。在资产保护方面，王丹律师详细阐释了信托、保险等法律工具的运用，强调信托、保险财产的独立性，以及此类工具在债务隔离和风险防范中的作用，并以“某某地产吴某军案”为例，生动展示了提前运用信托工具规划财产所取得的成效。在法律合规层面，其深入剖析了遗嘱、家族信托与协议安排的操作要点，阐释了如何通过家族自治规范约束成员行为，并借助教育基金、传承人计划实现精神财富的延续。公司治理环节，王丹律师从“股权-控制权-经营权”三重架构展开剖析。本次分享兼顾理论与实践，聚焦家族企业财富管理的核心法律问题，为高净值家庭及企业提供了系统性解决方案。

 

郭君璇、许海荣：夫妻财产约定与人身保险工具价值

 

2025年7月2日，系列活动第七场主题分享会如期举行。大成金融委财富管理法律研究中心副主任、大成大连分所合伙人郭君璇律师和大成大连分所合伙人许海荣律师分别就《善用夫妻财产约定预防四种场景下的法律风险》和《人身保险在财富配置中的工具价值》进行了分享。

 

图/郭君璇律师

 

郭君璇律师从夫妻财产约定的基本概念切入，强调了对婚内财产关系进行管理的必要性。随后通过“经营风险高场景、涉外场景、再婚场景、二代婚姻场景”四个不同视角对专业知识进行了梳理。郭律师还援引了多个生动的案例，从风险防范理念到法律规定，再到法院裁判观点等系统梳理夫妻财产约定的工具价值，让线上嘉宾广受启发。

 

图/许海荣律师

 

许海荣律师分析指出，保险已从传统的风险保障工具升级为财富配置的核心手段，其功能覆盖风险防御、财务规划、资产传承等多重维度，成为不同财富阶层家庭不可或缺的“经济稳定器”。随着我国居民财富管理需求的日益增长，人身保险作为金融工具的重要角色愈发凸显。许海荣律师进一步明确，在六大行集体降息的背景下，早期配置的分红型保险因锁定固定收益而更具优势。保险的财务规划功能正在加速释放，尤其在低利率时代，其长期稳健性成为吸引投资者的关键。

 

“我们不能选择生命中的风暴，但可以通过保险未雨绸缪。”许海荣律师引用《次第花开》的哲理强调，保险的本质是“用今天的确定性对冲明天的风险”。随着政策支持与产品创新，人身保险正从“被动保障”转向“主动规划”，成为财富管理中不可或缺的一环。

 

在当今时代，财富管理行业正站在变革与机遇的交汇点，迎接着前所未有的挑战与曙光。本次为期15天的《2025财富管理法律实务与专业分享》系列直播，从养老服务信托的实践探索，到家族企业财富管理的法律精髓，从婚姻家庭中的财富守护，到新公司法下财富传承的合规路径，覆盖了财富管理的方方面面。本次系列直播活动不仅是一次法律知识的深度剖析，更是一场思维的碰撞与升华。来自全国各地的法律精英们，以他们的专业、经验和智慧，为观众呈现了财富管理法律实务的全景图。

 

展望未来，财富管理行业将朝着多元化、专业化、精细化的方向蓬勃发展。法律服务在其中的角色，也必将从传统的保障功能，向更深层次的规划、增值和传承功能转变。我们将继续秉承专业、严谨、创新的精神，砥砺前行。一方面，持续深耕专业知识，紧跟法律法规的更新，敏锐洞察市场趋势;另一方面，积极拓展服务领域，将法律与金融、税务等领域深度融合，构建全方位的财富管理服务体系。

 

未来，大成金融专业委员会财富管理法律研究中心将携手更多的行业同仁、专家以及关注财富管理领域的朋友，共同开启财富管理的新征程。让专业的法律服务成为财富护航的中流砥柱，推动行业在法治的轨道上稳健前行。让我们共同期待一个更加繁荣、规范、创新的财富管理时代的到来！